Блокировка счета в Банке: каковы причины?![]() 28.07.2022 Блокировка счета в Банке: каковы причины?Блокировка банковского счета – это процедура, когда Банк, по какой - либо причине, отказывается от обслуживания клиентского счета. Так, за 2017 год Банки заблокировали порядка 700 тысяч счетов различных организаций и индивидуальных предпринимателей. За ½ 2018 года – это число составило 500 тысяч. С каждым годом количество блокировок стремительно растет. Кому могут заблокировать счет в Банке?Заблокировать счет могут любому клиенту Банка, в независимости от того, кем он является: обычным клиентом, или предпринимателем. Чаще всего причиной блокировки счета становится невнимательность клиента: не были внесены необходимые данные или начали проходить нестандартные операции. Например, ежемесячно по счету совершались сделки в размере 500 тысяч рублей и в один день, была произведена сделка более 1 млн. рублей. Банк считает данную операцию подозрительной, поэтому происходит блокировка счета по 115-ФЗ на основании действующего законодательства. Основания для блокировки счетаС 2001 года действует ФЗ от 07.08.2001 г. № 115 – ФЗ «О противодействии отмывания доходов и финансированию терроризма». На основании данного закона Банки должны давать оценку всем банковским операциям и проводить внутреннюю проверку. Признаки подозрительной операции:
Если, Банк находит в проведенной банковской сделке хотя бы один признак, то, в обязательном порядке, необходимо предъявить все документы, по произведенным операциям. Если, клиент, проигнорирует просьбу Банка или не предоставит документы в установленный срок, то обслуживание счета будет приостановлено. Также Банк на регулярной основе проводит проверку, принимают ли клиенты Банка непосредственное участие в террористической и экстремистской деятельности. В противном случае, обслуживание для таких лиц приостанавливается. Чтобы избежать возможности блокировки личного счета, лучше предварительно уведомлять Банк обо всех изменениях. Также указывайте за какую именно услугу был осуществлен платеж. Например, у клиента имеется салон красоты, а был принят платеж за принятую партию медицинского оборудования – выглядит довольно странно. В данном случае Банк заблокирует счет.
Акционерное Общество "Тинькофф Банк" Случайные статьи
Для того чтобы обеспечить защиту своего имущества, необходимо заранее подготовиться к возможным непредвиденным событиям. Од..
![]() В финансовом ландшафте наличие надежного и разностороннего банковского партнера имеет решающее значение как для частных лиц, так и для бизнеса. ВЛ..
![]() Сертификация продукции и услуг — это важный этап в жизни любой компании, стремящейся к высоким стандартам качества и безопасности. Од..
![]() В настоящее время все большее количество человек начинает задумываться над возможностью перепланировки собственного жилья. Об..
|
Консультации банков
Другие вакансии |