СаратовБизнесКонсалтинг
http://banki.saratova.ru    добавить в избранное

КУРСЫ ВАЛЮТ ЦБ РФ / 22.02.2020

EURO 69.4191 0.6486
USD 64.3008 0.5595

Услуги для физических лиц

Скрыть/показать

Услуги для юридических лиц

Скрыть/показать

Вопросы и ответы - Просмотр вопроса

Вопрос:

25.03.2002
Наше предприятие недавно открыло расчетный счет в банке. И столкнулось с большим количеством трудностей в части работы с наличными денежными средствами. Хотелось бы узнать поподробнее о порядке взаимодействия предприятия и банка: какими нормативными документами руководствуются коммерческие банки при работе с организациями по приему-выдаче наличных, установлению лимитов остатка кассы на предприятии?
Гость

Ответы:

25.03.2002
       В соответствии с законодательно-нормативной базой на банки возложена обязанность контролировать соблюдение порядка ведения кассовых операций организациями.
        Порядок кассовых операций можно рассматривать как реализацию банком установленной для него законом обязанности организовывать налично-денежное обращение.
        В своей деятельности по кассовому обслуживанию хозяйства коммерческие банки руководствуются следующими нормативными документами:
- Порядок ведения кассовых операций в РФ, утвержденный решением Совета директоров ЦБ РФ 22 сентября 1993 года N 40.
- Положение 'О порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях на территории Российской Федерации' от25 марта 1997 года N 56.
- Положение 'О правилах организации наличного денежного обращения на территории РФ' от 5 января 1998 года N 14-П, утвержденное Советом директоров Банка России, протокол от 19 декабря 1997 года N 47.
        Согласно действующему законодательству все предприятия, учреждения и организации независимо от организационно-правовой формы должны хранить свободные денежные средства в банках на соответствующих счетах.
        Денежная наличность сдается предприятиями в кассы банков непосредственно или через объединенные кассы предприятий, либо предприятиям Государственного комитета РФ по связи и информации, то есть почтовым отделениям. Предприятия могут сдавать наличные денежные средства либо самоносом, либо на договорных условиях через инкассаторские службы банков или специализированные инкассаторские службы, имеющие лицензию Банка России на осуществление данной операции.
        Порядок и срок сдачи наличности устанавливается обслуживающим банком каждому предприятию исходя из необходимости ускорения оборачиваемости денег.
21.08.2002
Порядок взаимодействия предприятия и банка в части работы по приему-выдаче наличных денежных средств, установлению лимита остатка кассы определяется следующими нормативными актами:
1. Положение Банка России ? 14-П от 5.01.98 г. * О правилах организации наличного денежного обращения на территории РФ*.
2. Указание Банка России ? 1050-У от 14.11.01 г. *Об установлении предельного размера расчетов наличными деньгами в РФ между юридическими лицами по одной сделке*.
3. Указ Президента РФ ? 1006 от 23.05.94 г. *Об осуществлении комплексных мер по своевременному и полному внесению в бюджет налогов и иных обязательных платежей*.
Кроме того, если у Вас счет открыт в Отделении Сбербанка России, то к Вашим услугам - консультанты.